RUSI：加密货币洗钱是英国面临的“重大风险”，FATF评估将至

英国新的加密货币监管规则在全球反洗钱评估人员明年到访时仍处于过渡阶段。英国皇家联合军种研究所（RUSI）召集的工作组警告，评估将检验英国能否有效打击加密货币洗钱。

这份于周五发布的报告列出了工作组预计将在英国2027年金融行动特别工作组（FATF）评估中成为重点的问题。总部位于巴黎的FATF制定全球反洗钱和反恐融资标准，并通过同行互评，也称为相互评估，考察各国的规则在实践中是否有效。英国的评估报告预计将在FATF于2028年2月举行的全体会议上获批。工作组成员来自私营部门、执法机构和民间社会，成员于9月举行讨论，报告未将观点归于具体个人。

这将是FATF首次在评估英国时纳入加密货币议题。工作组明确指出，加密货币是英国面临的“重大风险”。报告援引伦敦金融城警察局的评估称，英国66%的投资诈骗涉及加密货币；英国2025年国家风险评估则将加密货币洗钱风险列为高风险，高于2020年的中等风险。

英国于2020年将加密货币企业纳入反洗钱规则。2月通过的立法建立了法定加密货币监管制度；英国金融行为监管局（FCA）于4月公布将监管的加密货币业务，并于6月敲定规则手册。不过，强制性监管制度要到2027年10月25日才生效。工作组对英国能否在FATF于6月到访前证明制度得到充分落实表示怀疑，并称英国采取的做法比香港、欧盟和新加坡更为谨慎。

工作组成员一致认为，评估人员会审视这一问题，并特别提到场外交易经纪商。英国国家犯罪调查局在2025年风险评估中估计，这类经纪商每年可能洗钱数亿美元。报告还将伦敦警察厅查获价值55亿英镑（约73亿美元）加密货币一事视为积极信号；该案与一名中国职业洗钱者有关，此人于2025年被判刑。不过，一名工作组成员指出，这类成功案例尚未在足够多的案件中重现，英国对加密货币洗钱问题的了解仍只是冰山一角。报告称，FATF预计会检验执法成果是否与风险相匹配，而不会仅凭一个引人注目的案件作出判断。