菲律宾最大加密货币交易所 Coins.ph 据称面临央行监管处罚

两名知情人士称，菲律宾最大加密货币交易所 Coins.ph 正面临该国央行金融监管部门的处罚。相关违规行为据称涉及为离岸赌博公司提供服务。一名知情人士表示，情节严重到可能导致这家运营 12 年的公司被吊销牌照；若如此，将给菲律宾加密货币生态带来“地震式”冲击。

Coins.ph 拥有逾 1,800 万用户，现货交易 24 小时交易量约为 5,000 万美元，并控制着菲律宾约 75% 至 80% 的比索与稳定币流动性。菲律宾是全球第四大侨汇接收国，这类兑换是当地的重要交易之一。菲律宾海外劳工委员会数据显示，超过 1,080 万菲律宾人居住在境外；不过，大多数人通过银行和汇款服务寄回收入，每年汇款总额约为 430 亿美元。

本月初，据报道，菲律宾中央银行（BSP）限制了通过 Coins.ph 主要钱包运营商 DCPay Philippines 向该交易所进行的存款。此前，Coins.ph 多名知名合规人员离职，包括首席合规官 Lexi Herrera、反洗钱（AML）交易监控负责人 Chris Beaño，以及洗钱报告官 Irish Calagui。截至发稿时，Coins.ph 和菲律宾央行均未回应置评请求。

一年多前，菲律宾央行曾收紧电子钱包应用被用于赌博的情况，要求受其监管的机构切断应用内访问赌博网站的渠道。知情人士称，随后有多家赌博实体转向 Coins.ph。另一名熟悉央行监管流程的人士表示，这也使这些公司能够使用加密货币和稳定币向离岸合作方付款。

一名知情人士称，近期针对 Coins.ph 的限制没有设定期限；市场参与者因未达到吞吐量或延迟要求而遭遇的暂停通常是临时性的，而此次限制未说明原因。Coins.ph 是菲律宾最早一批加密货币钱包和交易所之一，后来转向提供更广泛的金融服务。2019 年 1 月，印尼科技公司 Gojek 以 9,500 万美元收购 Coins.ph；该公司后来被出售给曾任币安首席财务官的 Wei Zhou。